Movimentos, orçamento e confirmação de cobranças

Registar um movimento

Escolha “Ficheiro → Registar movimento…” (⌥⌘N) na barra de menus ou clique em “Registar movimento” em “Movimentos”:

• Escolha “Despesas” ou “Receitas” e indique o valor e a moeda.
• Escolha a categoria: há 15 categorias de despesas, como Refeições, Supermercado, Transportes e Habitação, e 6 de receitas, como Salário, Prémios e Trabalho extra.
• Indique a data, o método de pagamento (nas receitas chama-se “Recebido via”), “Comerciante / descrição” e “Notas”. O nome do comerciante é completado automaticamente com base nos movimentos que já registou.

Para registar vários movimentos seguidos, use “Guardar e continuar” (⇧⌘S).

Movimentos

“Movimentos” (⌘2) lista cada movimento, agrupado por data:

• O período pode ser “Este mês”, “Mês passado”, “Este ano”, os últimos 90 dias ou “Tudo”; também pode ver só as despesas, só as receitas ou uma única categoria.
• Pode pesquisar por comerciante, notas e categoria.
• Faça duplo clique num movimento para o editar; com o botão direito, pode escolher “Duplicar como novo movimento” ou apagá-lo. Mantenha premida a tecla ⌘ e clique em vários movimentos para alterar a categoria ou apagá-los de uma vez.
• Se apagou algo por engano, clique em “Desfazer” ou prima ⌘Z.
• Na parte inferior, aparecem as despesas, as receitas, o saldo e o número de movimentos do período.

Orçamento mensal

Clique em “Orçamento”, na barra de ferramentas de “Movimentos”, e defina o “Orçamento mensal total”; também pode definir um orçamento para cada categoria de despesas. Deixar em branco significa que não há limite.

O orçamento é calculado por mês civil e conta apenas as despesas que registou. A barra de progresso mostra quanto resta e que percentagem já usou: fica amarela aos 85% e, se ultrapassar o orçamento, passa a uma cor de alerta bem visível. O orçamento aparece tanto no “Resumo” como em “Movimentos”.

Por confirmar: do previsto ao real

As cobranças das subscrições e as receitas fixas que chegam ao prazo aparecem em “Por confirmar”. Cada uma pode ser tratada de três formas:

• Registar como previsto: regista de imediato um movimento com o valor previsto. As cobranças das subscrições ficam na categoria “Subscrições”.
• Registar movimento…: abre a janela de edição já preenchida, para alterar o valor para o montante real antes de guardar; por exemplo, se a taxa de câmbio deste período foi diferente e a cobrança real foi um pouco mais alta.
• Saltar: se neste período não houve cobrança ou o dinheiro não chegou, salte-o.

Clique em “Saltar tudo” para saltar todos os períodos de uma vez. Se saltou algum por engano, basta desfazer em “Movimentos” (⌘Z).

“Por confirmar” conta a partir do dia em que começou a registar movimentos. Os períodos já registados ou saltados não voltam a aparecer; os que ainda não tratou continuam na lista, mesmo depois de a data passar, até os tratar.

Receitas e despesas

“Receitas e despesas” (⌘6) conta apenas os movimentos registados: as despesas reais do ano (e a parte destas que foi para subscrições), as receitas reais e o saldo; o gráfico e a tabela das receitas e despesas mês a mês; e a distribuição das despesas e das receitas por categoria. Clique em “Exportar CSV” para exportar todos os movimentos do ano selecionado.